Ответы:
брал раз 6 погасил все, беру еще в втб 450т.р
недостаток денег, жена, бриллианты...
Никогда, это принципиальная позиция.
Исключение только одно - инвестиции в бизнес на условиях партнёрства, но это немного другое.
достаточно много приобретений было сделано в кредит. большое подспорье для молодой небогатой семьи.
впечатления хорошие, главное внимательно условия и договор читать и не связываться с сомнительными банками.
Сейчас оформила кредитную карту под небольшой процент - выгоднее, чем брать кредит в магазине. К тому же всегда хорошо иметь резерв.
П.С. а занимать у друзей не люблю..
Никогда не приходилось. Стараюсь приобретать всё накоплением, лучше под процентами в банке или потребительском кооперативе.
Отец брал - потомучто деньги не умеет копить :)
Впечатления что он посадил "300т.р впустую", кредита взято всего на "120т.р"
Я не брал кредит и брать не буду - со всех точек прогара..
Покупал бытовую технику в рассрочку, обычно по очень выгодным "беспроцентным" акциям. Даже если за все переплатил до 100$ то это несущественная сумма за 4-5 лет.
Насчет больших кредитов - брал бы только для вложения в активы, а не в пассивы вроде машины, дома и.т.п. Деньги взятые взаймы должны заработать тебе деньги, а не долги.
Согласен с последним высказыванием, что деньги взятые в долг (уж если они вязты) должны принести прибыль, а не долги. Вся проблема в том, что большинство людей понимают суть кредита, что он загоняет их в стадо должников, но жажда быстро и легко получить крупную сумму подавляет трезвость ума. Люди одумайтесь не берите кредиты, особенно ипотеку. К сведению слово "ипотека", по-английски "mortgage", происходит от французского "mortir", что означает "смерть".
Mortgage = mort + gage = смерть + залог = смертельный залог.
может это означает "выплату до самой смерти"?
пользовались. как просто кредитом (брали на покупку б/у мотоциклов), так и кредитной картой.
чем копить, теряя деньги на инфляции/изменении курса рубля/подорожании объекта покупки и т.д., лучше взять кредит и отдавать фиксированный процент. в большинстве случаев, особенно, если кредит от 5 лет и дольше, стоимость объекта покупки через эти 5 лет вполне может сравняться со стоимостью кредита+% с той разницей, что при кредите объект покупки у вас уже 5 лет как будет в собственности. плюс через 5 лет ваш доход теоретически должен увеличиться и допустим 10 штук в месяц через 5 лет для вас не будут обременительны. то же касается длительных кредитов и ипотеки. но в их случае не стоит смотреть на финальную сумму, которую вы отдаете, так она переплата в 130%, например, может начисто отбить желание брать большой кредит на долгий срок. надо исходить из того, сколько вы будете отдавать в месяц. а насчет этого - см. выше.
вопрос, на самом деле, стоит не в том, брать или не брать кредит. а в том, иметь или не иметь:) если ты хочешь пылесос - это одно, а если квартиру или дом - другое. вряд ли у большинства населения РФ есть возможность реально накопить на квартиру или дом, особенно в москве, когда цены увеличиваются каждый месяц. а если нет возможности накопить, а жить где-то надо или просто хочется жить нормально - тогда вопрос об ипотеке отпадает сам собой. ибо нет других вариантов.
потребительском кредите ни кредитная история, ни поручители, ни залоги - никакой роли не играют. Резервы в банке создаются исходя их категории качества, а в потребительском кредите она максимальная, и банку совершенно не надо свзяваться с лишними сложностями. Он и так свое возьмет
В первый раз я взял кредит где-то пять лет назад. Тогда хотел машину получше, да еще и с салона, поэтому оформил автокредит. Было не так уж и плохо, как мне рассказывали, платил вовремя, поэтому проблем не было. А последний раз я обращался за помощью в получении кредита в компанию "ПростоВдолг" -
https://pro100vdolg.ru/pomoshch-v-poluchenii-kredita/nalichnye/ так как срочно нужны были деньги на лечение, которое было слишком внезапным, чтобы к нему подготовиться. Ничего, буду выплачивать полгода, прорвемся!
16 лет назад